Construyendo una cartera de criptomonedas basada en su perfil de inversionista

Crear un fondo de índice de cifrado para rastrear ciertas criptomonedas no es tan difícil como parece. Hay un par de formas de crear una cartera, según el tipo de inversor que sea y el cronograma que tenga para estas inversiones.
 
El propósito de una cartera es brindar exposición a diferentes activos de crecimiento de mayor riesgo, o tokens, en este caso, pero al mismo tiempo, retener algunos activos seguros que lo llevarán a través del mercado bajista.
 
Aún así, tener estos activos en su cartera no es suficiente; puedes aprovechar cuentas de alto rendimiento para obtener un mayor rendimiento de la inversión (ROI) e idealmente, garantizar cierta preservación de la riqueza.
 
Como cada inversor tiene diferentes preferencias y prioridades, aquí hay algunas formas en las que puede evaluar qué cartera se adapta mejor a usted, en función de sus hábitos, finanzas, necesidades y deseos. Para que esto sea lo más simple posible, estamos usando 3 personas de inversionistas diferentes, lo que le permite ver cuál le resuena más:

El Hodler

El Hodler es alguien que usa la estrategia de 'comprar y retener', y puede usar 1 o 2 intercambios solo para comprar y mantener sus criptomonedas. Como sugiere el nombre, The Hodler no suele preocuparse demasiado por los movimientos de precios a corto plazo en el mercado porque su plazo de inversión es de 5 a 10 años. Probablemente aprendieron sobre la criptomoneda a través de su círculo de amigos y se unieron a algunos grupos de redes sociales o salas de chat para recibir actualizaciones de criptografía relevantes.

El inversor

El inversor probablemente tiene inversiones en activos tradicionales que le están llevando rendimientos de 5% a 7% en cupones, dividendos o intereses. Sin embargo, lo que necesita el inversor es aprovechar las nuevas tecnologías o los activos de inversión para aumentar su rendimiento actual. Lo más probable es que el inversor tenga entre 5% y 10% de su patrimonio neto en criptomonedas porque todavía están aprendiendo sobre tecnologías y estrategias de inversión en el espacio de las criptomonedas.

El explorador / comerciante

El Explorer o Trader es alguien que está dispuesto a correr un mayor riesgo y experimentar con protocolos DeFi fuera de los intercambios centralizados (CEX). El Explorer ve las criptomonedas y las tecnologías asociadas como una puerta al futuro del dinero. También participan en discusiones dentro de varias comunidades y no tienen miedo de probar nuevas estrategias para alcanzar sus metas financieras.
 
Ahora echemos un vistazo a las diferentes estrategias de cartera y cómo pueden adaptarse a los tres tipos de inversores que hemos descrito:

Cartera equilibrada

Una cartera equilibrada es similar a la cartera que cubrimos un artículo anterior, donde compramos cantidades iguales de diferentes criptomonedas mensualmente.
 
En el artículo, creamos una cartera para rastrear las 10 principales criptomonedas y recomprar estas criptomonedas mensualmente. Al hacerlo, creamos un Efecto de promedio del costo en dólares, donde acumulamos tokens cuyo valor había bajado pero, al mismo tiempo, compramos menos tokens que habían subido de valor. Es posible que esto no funcione a nuestro favor de inmediato, pero con el tiempo, el costo de nuestros tokens se ajustará en conjunto con el mercado.
 
Construir una cartera equilibrada es tan simple como comprar el mismo valor de tokens de forma regular, ya sea semanal, quincenal o mensual, dependiendo de cómo desee promediar en el mercado.
 
Según la cartera que construimos, compramos $100 de las 10 principales criptomonedas. Con el tiempo, esto debería darnos un crecimiento constante. Si tuviera que dividir la cartera en un gráfico circular, se vería así:
Es posible que se pregunte por qué los porcentajes parecen incorrectos, pero eso se debe a que estos porcentajes están ponderados en USD y, por lo tanto, los tokens que han aumentado de valor representan porcentajes más altos que los tokens que disminuyeron de valor.
 
También puede haber notado que Dogecoin (DOGE) y Avalanche (AVAX) constituyen solo ~ 5% de la cartera. Esto se debe a que DOGE fue reemplazado por AVAX en función de la capitalización de mercado.
 
Este tipo de cartera es adecuada para The Hodler, ya que alivia cualquier preocupación por los cambios de precios a corto plazo y permite que The Hodler acumule tokens de forma regular, aumentando su cartera con el tiempo.
 
Una cartera equilibrada que rastrea los tokens superiores del mercado reduce el riesgo de exposición a tokens de baja capitalización mucho más volátiles que podrían eliminar las ganancias y causar pérdidas de la noche a la mañana.

Cartera ponderada por mercado

Una cartera que ofrece rendimientos estables seguramente hará sonreír a los inversores. Pero, ¿cómo puede maximizar las ganancias manteniendo un riesgo mínimo?
 
En este caso, debería considerar una cartera ponderada por el mercado. Dicha cartera se calcula en función de la capitalización de mercado de un token frente a la capitalización total del mercado de cifrado.
 
De manera similar a cómo se construye un fondo cotizado en bolsa (ETF), diferentes acciones tendrán un peso diferente en un ETF, según los objetivos del fondo.
 
Por ejemplo, si está buscando invertir en los 5 tokens principales (BTC, ETH, BNB, SOL y ADA), en lugar de asignar 20% de sus fondos en cada uno de estos tokens, debe seguir esta fórmula: (capitalización de mercado de token / capitalización de mercado de token) x 100%:

Simbólico

Capitalización de mercado

Existencias (%)

BTC

894,434,710,737

58.86%

ETH

443,075,272,964

29.16%

BNB

86,113,402,279

5.67%

SOL

53,057,029,908

3.49%

ADA

42,997,871,378

2.83%

Capitalización total del mercado de tokens

1,519,678,287,266



El gráfico circular se verá así:
Este tipo de cartera le dará al inversor exposición a los diferentes tokens en los que está buscando invertir. Y dado que se basa en la capitalización de mercado, sobre la cual se construyen la mayoría de los ETF, el inversor ya estaría bastante familiarizado con él.

Cartera de rápido crecimiento

El Explorer es una persona única dispuesta a correr mayores riesgos para obtener mayores ganancias. Esencialmente, generalmente buscan tokens de baja capitalización con el objetivo de voltearlos para obtener una ganancia rápida.
 
Sin embargo, con diferentes industrias dentro del espacio criptográfico ganando terreno, elegir a los ganadores podría resultar un desafío.
 
Por ejemplo, en 2021, los tokens de protocolo como LUNA y SOL experimentaron un crecimiento exponencial de 12,866% y 10,289% respectivamente. Si The Explorer los hubiera comprado desde el principio, habrían obtenido ganancias astronómicas.
 
Los inversores que tienen carteras de rápido crecimiento deben investigar constantemente, mantenerse al día con las últimas noticias y revisar los libros blancos de nuevos proyectos. El desglose de dicha cartera se parece a esto:

Palabras de despedida

Considere sus propias circunstancias y los resultados deseados y utilícelo para trazar un plan para trabajar hacia una cartera que probablemente lo ayude a acumular algo de riqueza para su viaje de inversión en criptografía.
 
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