Construire un portefeuille crypto en fonction de votre profil d'investisseur

Construire un fonds indiciel crypto pour suivre certaines crypto-monnaies n'est pas aussi difficile qu'il y paraît. Il existe plusieurs façons de constituer un portefeuille, selon le type d'investisseur que vous êtes et le calendrier dont vous disposez pour ces investissements.
 
Le but d'un portefeuille est de fournir une exposition à différents actifs de croissance à haut risque - ou jetons, dans ce cas - mais en même temps, de conserver certains actifs sûrs qui vous permettront de traverser le marché baissier.
 
Pourtant, avoir ces actifs dans votre portefeuille ne suffit pas ; vous pouvez tirer parti comptes à haut rendement pour des retours sur investissement (ROI) plus élevés et, idéalement, assurer une certaine préservation du patrimoine.
 
Comme chaque investisseur a des préférences et des priorités différentes, voici quelques moyens d'évaluer quel portefeuille vous conviendrait le mieux, en fonction de vos habitudes, de vos finances, de vos besoins et de vos désirs. Pour rendre cela aussi simple que possible, nous utilisons 3 personnalités d'investisseur différentes, vous permettant de voir laquelle résonne le plus chez vous :

Le Hodler

Le Hodler est quelqu'un qui utilise la stratégie « acheter et conserver » et peut utiliser 1 ou 2 échanges uniquement pour acheter et conserver ses crypto-monnaies. Comme son nom l'indique, The Hodler n'est généralement pas trop préoccupé par les mouvements de prix à court terme sur le marché, car leur calendrier d'investissement est de 5 à 10 ans. Ils ont probablement découvert la crypto-monnaie par l'intermédiaire de leur cercle d'amis et ont rejoint quelques groupes de médias sociaux ou salles de discussion pour recevoir des mises à jour cryptographiques pertinentes.

L'investisseur

L'investisseur a probablement des investissements dans des actifs traditionnels qui lui rapportent des rendements de 5% à 7% en coupons, dividendes ou intérêts. Cependant, ce dont l'investisseur a besoin, c'est de tirer parti de nouvelles technologies ou d'actifs d'investissement pour augmenter leur rendement actuel. Il y a de fortes chances que l'investisseur ait 5% à 10% de sa valeur nette en crypto-monnaies, car il est encore en train de se renseigner sur les technologies et les stratégies d'investissement dans l'espace des crypto-monnaies.

L'explorateur / commerçant

L'explorateur ou le commerçant est quelqu'un qui est prêt à prendre plus de risques et à expérimenter les protocoles DeFi en dehors des échanges centralisés (CEX). L'explorateur voit les crypto-monnaies et les technologies associées comme une porte vers l'avenir de l'argent. Ils s'engagent également dans des discussions au sein de diverses communautés et n'ont pas peur d'essayer de nouvelles stratégies pour atteindre leurs objectifs financiers.
 
Examinons maintenant les différentes stratégies de portefeuille et comment elles peuvent convenir aux trois types d'investisseurs que nous avons décrits :

Portefeuille équilibré

Un portefeuille équilibré est similaire au portefeuille que nous avons couvert dans un article précédent, où nous avons acheté des quantités égales de différentes crypto-monnaies sur une base mensuelle.
 
Dans l'article, nous avons construit un portefeuille pour suivre les 10 principales crypto-monnaies et racheter ces crypto-monnaies sur une base mensuelle. Ce faisant, nous avons créé un Effet de la moyenne des coûts en dollars, où nous avons accumulé des jetons dont la valeur était en baisse mais en même temps, nous avons acheté moins de jetons dont la valeur était en hausse. Cela pourrait ne pas jouer en notre faveur immédiatement, mais avec le temps, le coût de nos jetons s'ajustera en tandem avec le marché.
 
Construire un portefeuille équilibré est aussi simple que d'acheter régulièrement la même valeur de jetons, que ce soit hebdomadaire, bimensuel ou mensuel, selon la manière dont vous souhaitez établir une moyenne sur le marché.
 
Sur la base du portefeuille que nous avons construit, nous avons acheté $100 des 10 principales crypto-monnaies. Au fil du temps, cela devrait nous donner une croissance constante. Si vous deviez décomposer le portefeuille en un camembert, cela ressemblerait à ceci :
Vous vous demandez peut-être pourquoi les pourcentages semblent décalés, mais c'est parce que ces pourcentages sont pondérés en USD et, par conséquent, les jetons qui ont augmenté en valeur représentent des pourcentages plus élevés que les jetons qui ont diminué en valeur.
 
Vous avez peut-être également remarqué que Dogecoin (DOGE) et Avalanche (AVAX) ne représentent que ~5% du portefeuille. En effet, DOGE a été remplacé par AVAX sur la base de la capitalisation boursière.
 
Ce type de portefeuille convient à The Hodler car il atténue toute inquiétude concernant les changements de prix à court terme et permet à The Hodler d'accumuler régulièrement des jetons, augmentant ainsi son portefeuille au fil du temps.
 
Un portefeuille équilibré qui suit les meilleurs tokens du marché réduit le risque d'exposition à des tokens à faible capitalisation beaucoup plus volatils qui pourraient anéantir les gains et entraîner des pertes du jour au lendemain.

Portefeuille pondéré par le marché

Un portefeuille qui donne des rendements stables doit faire sourire les investisseurs. Mais comment maximiser les gains tout en maintenant un risque minimal ?
 
Dans ce cas, vous devriez envisager un portefeuille pondéré par le marché. Un tel portefeuille est calculé sur la base de la capitalisation boursière d'un jeton par rapport à la capitalisation totale du marché de la cryptographie.
 
Semblable à la façon dont un fonds négocié en bourse (ETF) est construit, différentes actions auront une pondération différente dans un ETF, en fonction des objectifs du fonds.
 
Par exemple, si vous cherchez à investir dans les 5 meilleurs tokens (BTC, ETH, BNB, SOL et ADA), au lieu d'allouer 20% de vos fonds à chacun de ces tokens, vous devez suivre cette formule — (capitalisation boursière des jetons / capitalisation boursière des jetons) x 100% :

Jeton

Capitalisation boursière

Titres (%)

BTC

894,434,710,737

58.86%

ETH

443,075,272,964

29.16%

BNB

86,113,402,279

5.67%

SOL

53,057,029,908

3.49%

ADA

42,997,871,378

2.83%

Capitalisation boursière totale des jetons

1,519,678,287,266



Le camembert ressemblera à ceci :
Ce type de portefeuille donnera à l'investisseur une exposition aux différents jetons dans lesquels il cherche à investir. Et puisqu'il est basé sur la capitalisation boursière, sur laquelle la plupart des ETF sont construits, l'investisseur le connaîtrait déjà assez bien.

Portefeuille à croissance rapide

L'explorateur est une personne unique prête à prendre des risques plus élevés pour des rendements plus élevés. Essentiellement, ils recherchent généralement des jetons à faible capitalisation dans le but de les retourner pour un profit rapide.
 
Cependant, avec différentes industries au sein de l'espace crypto qui gagnent du terrain, la sélection des gagnants pourrait s'avérer un défi.
 
Par exemple, en 2021, les jetons de protocole comme LUNA et SOL ont connu une croissance exponentielle de 12 866% et 10 289% respectivement. Si l'explorateur les avait achetés très tôt, ils auraient fait des profits astronomiques.
 
Les investisseurs détenant des portefeuilles à croissance rapide doivent constamment faire leurs recherches, se tenir au courant des dernières nouvelles et parcourir les livres blancs des nouveaux projets. La répartition d'un tel portefeuille ressemble à ceci :

Mots d'adieu

Tenez compte de votre propre situation et des résultats souhaités et utilisez-les pour élaborer un plan visant à élaborer un portefeuille le plus susceptible de vous aider à accumuler de la richesse pour votre voyage d'investissement en cryptographie.
 
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