Construindo um portfólio criptográfico com base no seu perfil de investidor

Construir um fundo de índice de criptografia para rastrear certas criptomoedas não é tão difícil quanto parece. Existem algumas maneiras de construir um portfólio, dependendo do tipo de investidor que você é e do cronograma que possui para esses investimentos.
 
O objetivo de uma carteira é fornecer exposição a diferentes ativos de crescimento de alto risco - ou tokens, neste caso - mas, ao mesmo tempo, reter alguns ativos seguros que o ajudarão no mercado de baixa.
 
Ainda assim, ter esses ativos em seu portfólio não é suficiente; você pode alavancar contas de alto rendimento para maiores retornos sobre o investimento (ROI) e, idealmente, garantir alguma preservação de riqueza.
 
Como cada investidor tem preferências e prioridades diferentes, aqui estão algumas maneiras de avaliar qual portfólio é mais adequado para você, com base em seus hábitos, finanças, necessidades e desejos. Para tornar isso o mais simples possível, estamos usando 3 diferentes investidores personas, permitindo que você veja qual ressoa mais com você:

O Hodler

O Hodler é alguém que usa a estratégia 'comprar e manter' e pode usar 1 ou 2 trocas apenas para comprar e manter suas criptomoedas. Como o nome sugere, a The Hodler normalmente não se preocupa muito com os movimentos dos preços de curto prazo no mercado porque o cronograma de investimento é de 5 a 10 anos. Eles provavelmente aprenderam sobre criptomoeda por meio de seu círculo de amigos e se juntaram a alguns grupos de mídia social ou salas de bate-papo para receber atualizações criptográficas relevantes.

O investidor

O investidor provavelmente tem investimentos em ativos tradicionais que estão trazendo rendimentos de 5% a 7% em cupons, dividendos ou juros. No entanto, o que o investidor precisa é alavancar novas tecnologias ou ativos de investimento para aumentar seu rendimento atual. As chances são de que o investidor provavelmente terá de 5% a 10% de seu patrimônio líquido em criptomoedas, pois ainda está aprendendo sobre tecnologias e estratégias de investimento no setor de criptomoedas.

The Explorer / Trader

O Explorer ou Trader é alguém que está disposto a assumir maiores riscos e experimentar os protocolos DeFi fora das trocas centralizadas (CEX). O Explorer vê as criptomoedas e tecnologias associadas como uma porta para o futuro do dinheiro. Eles também participam de discussões em várias comunidades e não têm medo de tentar novas estratégias para alcançar seus objetivos financeiros.
 
Agora, vamos dar uma olhada nas diferentes estratégias de portfólio e como elas podem se adequar aos três tipos de investidores que descrevemos:

Portfólio equilibrado

Um portfólio equilibrado é semelhante ao portfólio que cobrimos em um artigo anterior, onde compramos quantias iguais de diferentes criptomoedas mensalmente.
 
No artigo, construímos um portfólio para rastrear as 10 principais criptomoedas e recomprá-las mensalmente. Ao fazer isso, criamos um Efeito da média do custo do dólar, onde acumulamos tokens com valor inferior, mas, ao mesmo tempo, compramos menos tokens com valor superior. Isso pode não funcionar a nosso favor imediatamente, mas com o tempo, o custo de nossos tokens se ajustará em conjunto com o mercado.
 
Construir um portfólio equilibrado é tão simples quanto comprar o mesmo valor de tokens regularmente, seja semanal, quinzenal ou mensal - dependendo de como você deseja calcular a média do mercado.
 
Com base no portfólio que construímos, compramos $100 das 10 principais criptomoedas. Com o tempo, isso deve nos dar um crescimento consistente. Se você fosse dividir o portfólio em um gráfico de pizza, seria mais ou menos assim:
Você pode estar se perguntando por que as porcentagens parecem erradas, mas isso ocorre porque essas porcentagens são ponderadas em dólares americanos e, portanto, os tokens que aumentaram de valor representam porcentagens mais altas sobre os tokens que diminuíram de valor.
 
Você também deve ter notado que Dogecoin (DOGE) e Avalanche (AVAX) compõem apenas ~ 5% do portfólio. Isso ocorre porque o DOGE foi substituído pelo AVAX com base na capitalização de mercado.
 
Esse tipo de portfólio é adequado para The Hodler, pois alivia qualquer preocupação com mudanças de preços de curto prazo e permite que The Hodler acumule tokens regularmente, aumentando seu portfólio com o tempo.
 
Um portfólio balanceado acompanhando os tokens principais do mercado reduz o risco de exposição a tokens de baixa capitalização muito mais voláteis que poderiam eliminar os ganhos e causar perdas durante a noite.

Portfólio ponderado pelo mercado

Uma carteira que dá retornos estáveis está fadada a colocar um sorriso no rosto dos investidores. Mas como você pode maximizar os ganhos, mantendo o risco mínimo?
 
Nesse caso, você deve considerar uma carteira ponderada pelo mercado. Essa carteira é calculada com base na capitalização de mercado de um token versus a capitalização total do mercado de criptografia.
 
Semelhante à forma como um fundo negociado em bolsa (ETF) é construído, diferentes ações terão diferentes pesos em um ETF, com base nos objetivos do fundo.
 
Por exemplo, se você pretende investir nos 5 principais tokens (BTC, ETH, BNB, SOL e ADA), em vez de alocar 20% de seus fundos em cada um desses tokens, você deve seguir esta fórmula - (valor de mercado de token / valor de mercado de token) x 100%:

Símbolo

Capitalização de Mercado

Holdings (%)

BTC

894,434,710,737

58.86%

ETH

443,075,272,964

29.16%

BNB

86,113,402,279

5.67%

SOL

53,057,029,908

3.49%

ADA

42,997,871,378

2.83%

Valor de mercado total de token

1,519,678,287,266



O gráfico de pizza será semelhante a este:
Este tipo de carteira dará ao Investidor exposição aos diferentes tokens em que pretende investir. E uma vez que se baseia na capitalização de mercado, sobre a qual a maioria dos ETFs é construída, o Investidor já está bastante familiarizado com ela.

Portfólio de crescimento rápido

O Explorador é uma pessoa única, disposta a assumir riscos maiores por retornos maiores. Basicamente, eles geralmente procuram tokens de baixa capitalização com o objetivo de transformá-los em um lucro rápido.
 
No entanto, com diferentes setores dentro do espaço criptográfico ganhando força, escolher vencedores pode ser um desafio.
 
Por exemplo, em 2021, tokens de protocolo como LUNA e SOL tiveram um crescimento exponencial de 12.866% e 10.289%, respectivamente. Se o Explorer os tivesse comprado no início, eles teriam feito lucros astronômicos.
 
Os investidores que detêm carteiras de crescimento rápido devem fazer pesquisas constantemente, manter-se atualizados com as últimas notícias e vasculhar os white papers de novos projetos. A divisão de tal portfólio é mais ou menos assim:

Palavras de despedida

Considere suas próprias circunstâncias e resultados desejados e use isso para traçar um plano para trabalhar em um portfólio que provavelmente o ajudará a acumular alguma riqueza para sua jornada de investimento em criptografia.
 
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